隨著金融業的不斷發展和外國金融機構的進入，金融市場的競爭也異常慘烈。呼叫中心系統作為企業信息化的關鍵組成部分，一直受到金融企業的高度重視。過去純粹用增加服務人員、增加勞動量的方式已不能滿足服務要求，必須改進和完善業務模式和服務模式，依靠勞動生產率的提高來保證銀保服務的質量和水平，并為用戶提供快捷便于的服務。因此，呼叫中心系統在銀行和保險公司的客戶服務和營銷中心得到了廣泛應用和急速發展。

隨著我國金融體制的改革，專業銀行正在完成向商業銀行的轉型。金融市場的競爭日趨激烈。全新的商業銀行的誕生無疑使競爭更加慘烈。為了從客戶之中獲益，金融市場競爭的本質是客戶競爭。如何服務更余的客戶，吸收更余的資金，提高金融實力，是所有金融體系面臨的首要問題。提高服務質量，提供全新的服務手段，是提高金融體系競爭力的有效途徑。這就要求所有專業銀行精確地管理客戶，以開發全新客戶和穩定舊客戶。

隨著中國經濟的發展和人們對銀行、金融和保險意識的提高，中國已經成為世界之上最小的銀行、金融和保險市場。國家政策的開放也為主要的銀行、金融和保險公司提供了一個公正和公正的競爭平臺。過去，銀行、金融、保險已經從主動服務變成全然立即服務，競爭也越來越慘烈，銀行、金融、保險公司不斷推出全新產品、全新概念，但如何讓用戶理解和接受，是銀行頭痛的問題，金融和保險公司及雇員。毫無疑問，改善服務是重中之重。提高員工服務意識，提升企業整體形象，是銀行、金融、保險公司管理者的一項關鍵任務。

呼叫中心帶來了服務理念和服務管理模式的更新。現代呼叫中心的標準化運營管理模式將改變原有的外部部門大車間、高效率的模式，業務流程與客戶數據分離，客戶服務，以一套低銷量、標準化的管理模式取代以呼叫中心為業務數據流中心的企業綜合服務系統，具體表現為服務標準的統一、服務資源的整合和綜合利用、客戶數據的分散、業務數據流的聚集性和透明性，以實現企業低質量的客戶服務。

在業務層面，現代網絡和通信技術的發展提供了全新一代呼叫中心平臺，具有多樣化的接入和呼叫方式，使當今銀行、金融、保險行業的呼叫中心能夠充份采用各種雪鐵龍的信息管理技術，實現電話委托交易、業務咨詢、信息服務、個性化定制、信息查詢、業務受理等投資咨詢服務功能，為有所不同客戶提供全方位的集中服務。